ユキミ
このページは私が毎月積立投資している「iDeCo（確定拠出年金）」の積立投資記録です。
みなさんごきげんよう。
月曜から夜更かしの桐谷さんに憧れ株式投資を始めた ウモリユキミ です。
ウモリ ユキミ
世の中のあらゆることに首をツッコむ なんでも屋「雨森屋」店主 ウモリユキミ と申します。
「福祉」×「教育」×「金融」をライフワークとするフリーランスのブロガーです。
脱サラフリーランス / 投資家 / 日本株 / 米国株 / 配当金生活 / 優待生活 / 投資信託 / NISA / iDeCo / 不動産投資（都内1R）/ 宅地建物取引士 / 株式投資の始め方・自己流売買ポイント教えます /
仕事の依頼はTwitterのDM（@umoriya_yorozu）または当ブログのお問い合わせページにて連絡をお願いします。
↓ 雨森屋【あなたの手料理いただきます事業】一緒にご飯を食べませんか？ ↓
↓ 雨森屋アカウント ↓
iDeCo（確定拠出型年金）
ユキミ
私は「楽天証券口座」で毎月「5,000円」分を積立投資しています。
基準日
2022年12月31日
評価損益
| 年金資産評価額 （円） | – | 運用金額 （円） | ＝ | 評価損益 （円） |
| 146,788 | 147,002 | ▲214 |
年金資産評価額とは
基準日時点で運用商品の売却を行った場合の金額（時価評価額）、待機資金及び運用の指図が行われていない資金（未指図資産）の合計額。
待機資金とは
基準日時点で取引が完了していない資金等のことで、年金資産評価額に含まれる。
未指図資金とは
基準日時点で運用の指図が行われていないため、現金等として管理されている資金のことで、年金資産評価額に含まれる。
運用金額とは
現在の確定拠出年金制度に拠出された金額で、給付を受けられている方は給付金額を減算されている。
評価損益とは
基準日時点における年金資産全体での「運用利益（プラス）」又は「運用損失（マイナス）」を表している。
運用金額の内訳
| 掛金額（提示拠出） |
| 155,000円 |
| 受取金額（円） |
| 0 |
| 給付金額・ 移管金額（円） |
| 0 |
| 手数料（円） |
| 7,998 |
ユキミ
iDeCoって地味に手数料高いですよねwww
掛金額（定時拠出）とは
現在の確定拠出年金制度に掛金として拠出された金額の累計のこと。
受換金額とは
転職等により、他の確定拠出年金制度又は他の企業年金制度等から現在の確定拠出年金制度に移された年金資産のこと。
給付金額とは
給付金額は一時金及び年金としての支払った金額（税込）の累計のこと。
移換金額とは
転職等により、現在の確定拠出年金制度から他の確定拠出年金制度や他の企業年金制度等に移される年金資産のこと。
手数料
加入者が毎月の掛金額等から負担する事務費等の金額のこと。
年金資産評価額の内訳
| 商品名 | 割合 （%） | 時価評価額 （円） |
| みずほＤＣ定期預金（１年） | 32 | 47,529 |
| 楽天全米株式INDEX | 25 | 36,443 |
| ONEたわら先進国債 | 9 | 12,898 |
| ONEたわら先進国株 | 9 | 12,760 |
| ONEたわら国内債 | 6 | 8,439 |
| その他商品合計 | 19 | 28,917 |
上位5商品を個別表示、それ以外の商品および待機資金は「その他商品合計」に合算表示する。
今回基準日時点の年金資産評価額の内訳
| 番号 | 商品名 | 掛金の 商品別配分 （％） | 時価評価額 （円） |
| 1 | ONEたわら225 | 5 | 7,381 |
| 2 | ONE日成長株DC年金 | 5 | 6,909 |
| 3 | ONEたわら国内債 | 5 | 8,439 |
| 4 | 明治安田DC日債 | 5 | 8,376 |
| 5 | ONEたわら先進国株 | 20 | 12,760 |
| 6 | ONEたわら先進国債 | 5 | 12,898 |
| 7 | ONEたわら先進国債H | 5 | 6,251 |
| 8 | 楽天全米INDEX | 30 | 36,443 |
| 9 | みずほDC定期預金（1年） | 20 | 47,529 |
| 時価評価額合計 | 146,986円 |
| 未納手数料 （収納予定手数料） | 198円 |
| 年金資産評価額 | 146,788円 |
保有商品一覧（評価額合計：2023年3月10日時点）
ユキミ
以下の表は「楽天証券口座」画面のスクリーンショットです（2023年3月10日時点）
ユキミ
「iDeCo」って「手数料取られる」ことと「流動性が低い」ところが悩みどころです。
コメント